التخطيط للعجز في إسبانيا: التوكيل الوقائي، وتدابير الدعم لعام 2021، وما ينبغي للمتقاعد الأجنبي توقيعه قبل الحاجة إليه

زوجان تقاعدا إلى كوستا أديخي قبل اثني عشر عامًا. أصيب الزوج بسكتة دماغية؛ يتحدث طبيب الأعصاب عن تعافٍ بطيء وعن قرارات سيتعين اتخاذها نيابةً عنه لفترة من الوقت. لا يسمح البنك للزوجة بتحريك المال من الحساب المسجَّل باسمه وحده، ويسأل المستشفى عمّن يتكلم باسمه، والشقة التي كانا ينويان بيعها هذا الشتاء لا يمكن بيعها دون توقيعه. لم يُوقَّع شيء مسبقًا، فالطريق إذن يمرّ عبر محكمة أرونا وطبيب شرعي وإجراء يسميه القانون provisión judicial de apoyos. وكان من شأن عصر واحد عند كاتب العدل، قبل سنتين أو ثلاث، أن يستبدل كل ذلك بوثيقة من بضع صفحات. يشرح هذا المقال ما يقدمه القانون الإسباني منذ 2021 لمن يخطط مسبقًا، وأي وثيقة تفعل ماذا ومنذ متى، وما قررته المحكمة العليا بشأن أسرة من لاس بالماس في 2024 وبشأن سهم في شركة في 2026، وما الذي يحدث حين لا يُوقَّع شيء، وكيف يقرأ البنك كل ورقة، وما قيمة الوثيقة الأجنبية في الجزر.

ما الذي غيّره إصلاح 2021: الدعم بدل الاستبدال

القانون 8/2021، النافذ منذ 3 سبتمبر 2021، أزال من القانون المدني الحجر على البالغين والوصاية التي كانت تتبعه، واستبدل بهما تدابير دعم، medidas de apoyo، لكل من يحتاج إلى مساعدة في ممارسة أهليته القانونية. تنص المادة 249 على المبدأ: توجد التدابير لكي يطوّر الشخص شخصيته ويتصرف قانونيًا على قدم المساواة مع الجميع؛ والتدابير ذات المصدر القانوني أو القضائي Las de origen legal o judicial solo procederán en defecto o insuficiencia de la voluntad de la persona de que se trate، لا تُطبَّق إلا عند غياب إرادة الشخص أو عدم كفايتها؛ ومن يقدّم الدعم يتصرف atendiendo a la voluntad, deseos y preferencias de quien lo requiera، وفق إرادة من يحتاجه ورغباته وتفضيلاته. أما أن يقرر أحد بدلًا من شخص فهو الاستثناء، المحجوز للحالة التي يتعذر فيها، بعد جهد كبير، تحديد تلك الإرادة، وحتى حينئذ يجب أن يكون القرار هو ما كان الشخص ليتخذه.

تعدّد المادة 250 الأدوات: además de las de naturaleza voluntaria, la guarda de hecho, la curatela y el defensor judicial، إلى جانب التدابير الطوعية: الرعاية الفعلية، والقوامة، والمدافع القضائي. وهذا الترتيب هو ترتيب الأفضلية في القانون. التدابير الطوعية، التي توقّعها أنت، تأتي أولًا؛ ثم الرعاية الفعلية للقريب الذي يعتني بك فعلًا؛ وتأتي المحكمة أخيرًا، لأن المادة 255 تنتهي بالجملة Solo en defecto o por insuficiencia de estas medidas de naturaleza voluntaria, y a falta de guarda de hecho que suponga apoyo suficiente، فلا يجوز للمحكمة اعتماد تدابير أخرى إلا عند غياب التدابير الطوعية أو عدم كفايتها، وفي غياب رعاية فعلية توفر دعمًا كافيًا. ولقارئ هذا المقال، تلك الجملة هي المقصد كله: ما توقّعه ما دمت قادرًا يحدد من سيتصرف باسمك وكيف؛ وما لا توقّعه يقرره قاضٍ وعلى طاولته تقرير طبيب شرعي.

التوكيل الوقائي: طريقتان لكتابته

تفتح المادة 255 الباب: أي بالغ يتوقع ظروفًا قد تصعّب عليه ممارسة أهليته، podrá prever o acordar en escritura pública medidas de apoyo relativas a su persona o bienes، يمكنه أن ينص أو يتفق في وثيقة رسمية على تدابير دعم تخص شخصه أو أمواله، محددًا من يدعمه وبأي مدى، وكيفية تقديم الدعم، وهيئات الرقابة، والضمانات ضد الإساءة وتضارب المصالح والتأثير غير المشروع، وآليات المراجعة ومواعيدها. والأداة التي يستخدمها الجميع تقريبًا لذلك هي التوكيل الوقائي، poder preventivo في المواد 256 إلى 262، ويسمح القانون بكتابته بطريقتين.

الأولى هي التوكيل مع شرط الاستمرار. وهو توكيل عادي، عام أو محدود، يعمل من يوم توقيعه، ويُضاف إليه ما تصفه المادة 256: El poderdante podrá incluir una cláusula que estipule que el poder subsista si en el futuro precisa apoyo en el ejercicio de su capacidad، إذ يجوز للموكِّل أن يدرج شرطًا ينص على بقاء التوكيل إذا احتاج في المستقبل إلى دعم في ممارسة أهليته. وعمليًا يستطيع الوكيل أن يتصرف باسمك منذ اليوم، فيدفع رسوم جماعة الملاك أو يوقّع بيعًا وأنت في الخارج، ويواصل ببساطة التصرف يوم تحلّ الحاجة، بلا انقطاع وبلا ورقة جديدة.

الثانية هي التوكيل لحالة الحاجة فقط. ينام إلى أن تظهر الحاجة، ويقرر الموكِّل كيف تُثبَت تلك اللحظة: وفق المادة 257، para acreditar que se ha producido la situación de necesidad de apoyo se estará a las previsiones del poderdante، يُعتمد في إثبات حالة الحاجة إلى الدعم على ما نص عليه الموكِّل، وإذا لزم إثبات رسمي ينص القانون على محرر توثيقي، acta notarial que, además del juicio del Notario, incorpore un informe pericial en el mismo sentido، يضيف إلى تقدير كاتب العدل تقرير خبير في المعنى نفسه. أنت تختار المحفّز: شهادة طبيبين مسمّيين، محرر توثيقي مع تقرير طبي، تشخيص. وثمن تلك الخصوصية انطلاقة أبطأ، لأن البنك والسجل العقاري سيريدان رؤية الإثبات قبل قبول توقيع الوكيل.

يجب توقيع الشكلين في وثيقة رسمية، وتضيف المادة 260 الخطوة التي كثيرًا ما تنساها الأسرة: El Notario autorizante los comunicará de oficio y sin dilación al Registro Civil para su constancia en el registro individual del poderdante، فكاتب العدل يرسل الوثيقة من تلقاء نفسه ودون تأخير إلى السجل المدني لتُقيَّد في السجل الفردي للموكِّل. ويدرج قانون السجل المدني ضمن الوقائع التي يقيّدها Los poderes y mandatos preventivos, la propuesta de nombramiento de curador y las medidas de apoyo previstas por una persona respecto de sí misma o de sus bienes، أي التوكيلات والوكالات الوقائية، واقتراح تعيين القيّم، وتدابير الدعم التي يحددها الشخص لنفسه أو لأمواله. والقيد غايته الإشهار، لكي يجد القاضي الذي يُطلب منه تدبير قضائي الوثيقة؛ وليس هو ما يجعل التوكيل صحيحًا، كما قالت المحكمة العليا في القضية الواردة أدناه.

ما يُكتب في الوثيقة أمرٌ يعود إليك. تسمح المادة 258 للموكِّل بأن يحدد، إلى جانب الصلاحيات نفسها، تدابير أو هيئات الرقابة التي يراها مناسبة، وشروطًا وتعليمات، salvaguardas para evitar abusos, conflicto de intereses o influencia indebida y los mecanismos y plazos de revisión de las medidas de apoyo، أي ضمانات لمنع الإساءة وتضارب المصالح والتأثير غير المشروع وآليات مراجعة تدابير الدعم ومواعيدها، وأسباب انتهاء يحددها بنفسه. وتستحق قاعدة افتراضية واحدة الانتباه حين يكون الوكيل زوجك أو شريكك: el cese de la convivencia producirá su extinción automática, salvo que medie voluntad contraria del otorgante o que el cese venga determinado por el internamiento de este، فانتهاء المعاشرة ينهي التوكيل تلقائيًا، ما لم تكن هناك إرادة مخالفة من الموكِّل أو كان الانتهاء ناجمًا عن إيداعه في مؤسسة. ويمارس الوكيل الصلاحيات شخصيًا، ويجوز له تفويض أفعال محددة، لكن لا يجوز أبدًا تفويض القرارات التي تحمي الشخص.

ثم تأتي الجملة التي تغيّر التوكيل العام. تقول المادة 259 إنه عندما يتضمن التوكيل شرط استمرار، أو يُمنح لحالة الحاجة فقط، ويشمل في الحالتين جميع أعمال الموكِّل، فإن الوكيل، متى حلّت الحاجة، quedará sujeto a las reglas aplicables a la curatela en todo aquello no previsto en el poder, salvo que el poderdante haya determinado otra cosa، يخضع لقواعد القوامة في كل ما لم تنص عليه الوثيقة، ما لم يقرر الموكِّل خلاف ذلك. والقواعد المقصودة هي قواعد المواد 284 إلى 290، والتي تعضّ هي المادة 287: فالقيّم ذو الوظائف التمثيلية يحتاج إلى إذن المحكمة لبيع العقارات أو رهنها، وللهبة، وللاقتراض أو الكفالة، ولإبرام عقود التأمين على الحياة أو الإيراد مدى الحياة، ولرفع الدعاوى، ولما تذكره المادة 287 في المرتبة الخامسة، Aceptar sin beneficio de inventario cualquier herencia o repudiar esta o las liberalidades، أي قبول تركة دون الانتفاع بالجرد أو التنازل عنها. فالابن الذي يتصرف بتوكيل وقائي عام موقَّع بعد 3 سبتمبر 2021 ويريد التنازل عن تركة باسمك، أو بيع بيتك، يمرّ أولًا بالقاضي، ما لم تقل الوثيقة إنه ليس بحاجة إلى ذلك. ويمكن للوثيقة أن تقول ذلك بالضبط، كليًا أو جزئيًا: يمكنها أن تجيز بيع البيت مع الالتزام بإيداع الثمن في حساب يستطيع الأبناء الآخرون الاطلاع عليه، وأن تُبقي القاضي للهبات والقروض، وأن تشترط تقديم حساب سنوي إلى شخص مسمّى.

أما ما لا تستطيع الوثيقة إزالته، كما قالت المحكمة العليا، فهو الكلمة الأخيرة للقاضي: lo que el poderdante no podrá excluir eficazmente es el control judicial، فلا يستطيع الموكِّل أن يستبعد الرقابة القضائية على نحو صحيح. ولهذه الرقابة أربع قوائم: سلطة المحكمة في الأمر بالضمانات التي تراها مناسبة لكي يتبع الدعم إرادة الشخص ورغباته وتفضيلاته (المادة 249)؛ وحق أي قريب مخوَّل ببدء إجراء الدعم، وحق النيابة العامة، في أن يطلبا من المحكمة إنهاء التوكيل إذا توافر في الوكيل سبب من أسباب العزل (المادة 258)؛ والتدابير التحفظية ما دامت القضية معلقة؛ وواجب تقديم الحساب عند انتهاء التوكيل. وهناك أيضًا قاعدة المادة 1732، التي تُنهي منذ 2021 الوكالة العادية Por la constitución en favor del mandante de la curatela representativa como medida de apoyo para el ejercicio de su capacidad jurídica, a salvo lo dispuesto en este Código respecto de los mandatos preventivos، أي بإنشاء قوامة تمثيلية لمصلحة الموكِّل، مع مراعاة ما ينص عليه القانون المدني بشأن الوكالات الوقائية: فالتوكيل الوقائي يبقى بعد القوامة؛ أما التوكيل العادي فلا.

ويمكن للموعد نفسه أن يحمل وثيقة ثانية أرخص، هي autocuratela في المواد 271 إلى 274: تقترح في وثيقة رسمية، أو تستبعد، الشخص الذي سيكون قيّمك إذا اضطرت محكمة يومًا إلى تعيين واحد، وتضع قواعد لتلك القوامة، من العناية بشخصك إلى إدارة أموالك، وأجر القيّم، والرقابة. وتجعل المادة 272 الاقتراح ملزمًا للقاضي، الذي لا يجوز له أن يخرج عنه إلا بقرار معلَّل، إذا ظهرت ظروف خطيرة كنت تجهلها أو تغيرت الأسباب التي ذكرتها. ولمن ليس لديه من يأتمنه على توكيل، أو لديه أبناء لا يتفقون، يكون تحديد من لا يجوز أن يكون قيّمًا أبدًا أحيانًا أنفع صفحة في الوثيقة.

ما قررته المحكمة العليا: أسرة من لاس بالماس في 2024 وسهم في شركة في 2026

القضية الأولى من لاس بالماس، وقررتها المحكمة العليا بهيئتها العامة في 4 نوفمبر 2024 (الحكم 1449/2024). امرأة مولودة في 1937، مصابة بتدهور معرفي خفيف ومشخَّصة بالزهايمر، كانت قد وقّعت في 20 أبريل 2021، قبل دخول الإصلاح حيز النفاذ، توكيلًا عامًا لمصلحة اثنين من أبنائها مع شرط ينص على ألا ينقضي إذا فقدت أهليتها. وكان ابن ثالث، رفع بعد ثمانية أيام دعوى للحجر عليها، قد طلب بعد الإصلاح قوامة بدلًا من ذلك. ورفضت ذلك محكمة الدرجة الأولى والمحكمة الإقليمية في لاس بالماس وأخيرًا المحكمة العليا. والأسباب هي خريطة الموضوع كله. فالتوكيل الموقَّع قبل 3 سبتمبر 2021 يخضع للقانون الجديد، لأن الحكم الانتقالي الثالث من القانون 8/2021 يقول إن Los poderes y mandatos preventivos otorgados con anterioridad a la entrada en vigor de la presente Ley quedarán sujetos a esta، لكن الحكم نفسه يعفي تلك التوكيلات السابقة من قواعد المواد 284 إلى 290، فلا يحتاج الوكيل إلى كفالة ولا إلى جرد ولا إلى إذن قضائي مسبق؛ أما التوكيل الموقَّع بعد ذلك التاريخ فتنطبق عليه المادة 259 ما لم تستبعدها الوثيقة. والقيد في السجل المدني ليس شرطًا للصحة: La validez y la eficacia del poder no está supeditada a su inscripción en el Registro Civil، فصحة التوكيل ونفاذه لا يتوقفان على قيده، وكان التوكيل صحيحًا مع أن كاتب العدل لم يرسله قط إلى السجل. والقاعدة التي تحسم القضية: si existe un poder preventivo general que resulte suficiente no procede constituir la curatela، فإذا وُجد توكيل وقائي عام كافٍ، لا تُنشأ القوامة. وقد قابل القضاة الأم، وقرؤوا تقرير الطب الشرعي والتقرير النفسي، واستمعوا إلى الابنة التي تعمل في بنك وشرحت قروض الأسرة، ووجدوا أن الدعم يُقدَّم على نحو ملائم ومطابق لرغبات الأم؛ وبقي للابن المختلف مع إخوته الرقابة القضائية الموصوفة أعلاه، التي حرصت المحكمة على إبقائها مفتوحة إذا ظهرت مخاطر ملموسة.

والقضية الثانية عن توكيل عادي لم يفكر أحد في جعله وقائيًا، وقررتها المحكمة العليا في 9 فبراير 2026 (الحكم 175/2026). رجل مشخَّص بالزهايمر منذ 2008 وقّع في 2010 توكيلًا عامًا واسعًا جدًا لمصلحة ابنة له، في وقت لم تكن فيه أهليته لمنحه، بحسب المحاكم، قد نُقضت. وفي ديسمبر 2011، حين ثبت للمحاكم أنه لم يعد قادرًا على الفهم ولا على الإرادة، استخدمت الابنة التوكيل لتشتري منه، لنفسها وبالقيمة الدفترية لسهم واحد، السهم الذي يمنح السيطرة على الشركة العائلية. وحُجر عليه بحكم صدر في 2012 وتوفي في 2017؛ ورفعت حفيدتان، موصى لهما بالأسهم بموجب وصيته، الدعوى. وقضت المحكمة العليا بعدم نفاذ البيع لأن التوكيل كان قد انتهى بالفعل: فوفق المادة 1732 بصيغتها من 2003 إلى 2021، كانت الوكالة تنتهي بفقدان الموكِّل أهليته ما لم تنص الوثيقة على استمرارها أو تُمنح لتلك الحالة بالذات، وهذه الوثيقة لم تقل شيئًا: La recurrente debería haber acreditado que el poder se otorgó para que desplegara efectos a partir de la pérdida de capacidad del poderdante o para que subsistiera aunque el poderdante perdiera su capacidad، فكان على الوكيلة أن تثبت أن التوكيل مُنح ليسري من فقدان الأهلية أو ليبقى بعده، ولم تفعل. ولمالك البيت الإسباني الذي وقّع قبل سنوات توكيلًا عاديًا لبيع أو شراء، الدرس مباشر: التوكيل المقصود أن يعمل بعد فقدان الأهلية يقول ذلك كتابةً، بعبارات المادة 256 أو 257؛ والتوكيل الذي لا يقول ذلك قد لا يساوي شيئًا في اليوم الوحيد الذي يُحتاج فيه إليه، وما وُقّع به في ذلك اليوم قد يُنقض بعد سنوات.

إذا لم يُوقَّع شيء: الراعي الفعلي والمحكمة والقوامة

تبدأ معظم الأسر من هنا. فالزوج الذي يدير المعاش والمواعيد، والابنة التي تأتي بالطائرة كل شهر، هما ما يسميه القانون المدني guardador de hecho، الراعي الفعلي، وتسمح لهما المادة 263 بالاستمرار: فمن كان يمارس الرعاية على نحو ملائم continuará en el desempeño de su función incluso si existen medidas de apoyo de naturaleza voluntaria o judicial, siempre que estas no se estén aplicando eficazmente، يواصل أداء وظيفته حتى لو وُجدت تدابير دعم طوعية أو قضائية لا تُطبَّق بفعالية. وحدّ الراعي هو التمثيل. فعندما يتعين على الراعي أن يتصرف باسم الشخص، تقول المادة 264 إنه habrá de obtener la autorización para realizarla a través del correspondiente expediente de jurisdicción voluntaria, en el que se oirá a la persona con discapacidad، يجب أن يحصل على الإذن عبر إجراء من إجراءات القضاء الولائي يُستمع فيه إلى الشخص، ودائمًا لأفعال المادة 287؛ والاستثناء متواضع: No será necesaria autorización judicial cuando el guardador solicite una prestación económica a favor de la persona con discapacidad، فلا يلزم إذن قضائي عندما يطلب الراعي إعانة مالية لمصلحة الشخص، ولا للأفعال قليلة الأهمية الاقتصادية. ويجوز للمحكمة في أي وقت أن تطلب من الراعي أن يقدم تقريرًا وحسابًا.

كان تصميم الإصلاح أن الرعاية الفعلية الملائمة تجعل المحكمة غير ضرورية، وفي الحالات البسيطة هذا ما يحدث. وقد خففت المحكمة العليا القاعدة في حكمين بتاريخ 20 أكتوبر 2023 (1443/2023 و1444/2023): فعندما لا يستطيع الشخص الموافقة ويجب أن يوقّع أحد باسمه كل أسبوع، فإن الحاجة إلى العودة إلى المحكمة لإذن تلو الآخر تُظهر أن الرعاية غير كافية، ومن ثم la existencia de una guarda de hecho no excluye en todo caso la constitución de un apoyo judicial، فوجود رعاية فعلية لا يستبعد في كل الأحوال إنشاء دعم قضائي. وفي يونيو 2024 (الحكم 875/2024) طبّقت المحكمة ذلك على ابن عاش مع أمه سبع سنوات وطلب تعيينه قيّمًا تمثيليًا لها لأن التصرف باسمها أمام الغير دون ذلك كان صعبًا: Una alternativa legal no tiene por qué convertirse en una imposición legal، فالبديل القانوني لا يجب أن يتحول إلى فرض قانوني. واتبعت المحكمة الإقليمية في تينيريفي الخط نفسه في 13 مارس 2026 (القرار 108/2026): رجل ذو إعاقة شديدة ترعاه أختان منذ سنوات، رفضت محكمة الدرجة الأولى تعيينهما قيّمتين لأنهما راعيتاه الفعليتان أصلًا، فألغت المحكمة الإقليمية ذلك وعيّنتهما معًا قيّمتين تمثيليتين لصحته ورعايته وماله، مع حساب سنوي ومراجعة بعد سنة، لأن كل خطوة طبية أو مصرفية كانت تتطلب توقيعًا لا يستطيع إعطاءه.

أما الطريق القضائي نفسه ففي قانون القضاء الولائي، المواد 42 bis a إلى 42 bis c. Será competente para conocer de este expediente el Juzgado de Primera Instancia del lugar donde resida la persona con discapacidad، فالمحكمة المختصة هي محكمة الدرجة الأولى في المكان الذي يقيم فيه الشخص، وهو ما يعني لكوستا أديخي محاكم أرونا. ويجوز للشخص، والزوج أو الشريك، والفروع والأصول والإخوة، والنيابة العامة بدء الإجراء، ويجوز لأي شخص إبلاغ النيابة العامة بالوقائع، فتُلزَم حينئذ بالتحرك. ويرفق بالطلب المستندات التي تثبت الحاجة وتقرير خبراء من المجالين الاجتماعي والصحي يقترح التدابير؛ ويجوز للمحكمة أن تطلب من الهيئة العامة المعنية باستقلالية الأشخاص ذوي الإعاقة تقريرًا عن البدائل؛ وقلب الإجراء جلسة يقابل فيها القاضي الشخص ويخبره بالبدائل القائمة، بما فيها التدابير الطوعية التي ما زال بإمكانه توقيعها، والتي تُنهي الإجراء إذا اختار الشخص إحداها. وإذا اعترض الشخص على أي دعم، أو اعترضت النيابة العامة أو أي قريب على التدابير المطلوبة، ينتهي الإجراء الولائي وتنتقل المسألة إلى دعوى خصومة، مع تدابير مؤقتة لمدة أقصاها ثلاثون يومًا. والقوامة، المادة 269، لا تُنشأ بقرار معلَّل إلا cuando no exista otra medida de apoyo suficiente para la persona con discapacidad، عندما لا يوجد تدبير دعم آخر كافٍ؛ ويعدّد القرار الأفعال التي يحتاج الشخص فيها إلى مساعدة، ويسمي الأفعال، إن وُجدت، التي يمثله فيها القيّم، وEn ningún caso podrá incluir la resolución judicial la mera privación de derechos، فلا يجوز بحال أن يكون مجرد حرمان من الحقوق. والتدابير متناسبة مع الحاجة وLas medidas de apoyo adoptadas judicialmente serán revisadas periódicamente en un plazo máximo de tres años، فتدابير الدعم المقررة قضائيًا تُراجَع في أجل أقصاه ثلاث سنوات، وست سنوات في الحالات الاستثنائية. وتراقب المحكمة العليا التناسب: ففي أكتوبر 2024 (الحكم 1383/2024) قلّصت قوامة تمثيلية إلى مساعدة لرجل يفهم أموره المالية وطلب مواصلة إدارة دخله الشهري، وتركت للقيّمة دور الإشراف على التصرفات الكبيرة.

كيف يقرأ البنك كل ورقة

يشرح بنك إسبانيا في صفحته بتاريخ 24 فبراير 2026 أن إصلاح 2021 غيّر ما يجب على البنوك قبوله، وأنه يشارك بصفة مراقب في مجموعة عمل دائمة مع النيابة العامة للدولة والجمعيات المصرفية الثلاث للاتفاق على الممارسات الجيدة. وقد أنتجت تلك المجموعة بروتوكول يوليو 2023 بشأن حماية أموال أصحاب الحسابات المستضعفين، ووثيقة تفسيرية من العام نفسه عن الرعاية الفعلية، ودليلًا مصوَّرًا من فبراير 2026 عن كيفية تعامل الراعي الفعلي مع الحساب. ويصف الدليل ثلاثة أنماط: مساعدة بلا تمثيل، يقرر فيها الشخص ويوقّع ويوقّع الراعي معه لإثبات الدعم؛ ومساعدة مع تفويضات محددة يمنحها الشخص؛ ورعاية تمثيلية يوقّع فيها الراعي باسم الشخص للاحتياجات المعتادة. وتقوم الأنماط الثلاثة على declaración responsable، وهي إقرار يوقّعه الراعي والشخص والبنك ويحدد ما يجوز للراعي فعله والاطلاع عليه، ويضيف الدليل أن محرر الشهرة التوثيقي ليس إلزاميًا لكنه الوسيلة الملائمة لإثبات الرعاية في وثيقة واحدة، ويجوز للبنك طلبه حين لم يعد الشخص قادرًا على التعبير عن نفسه. وضمن تلك الأنماط يدفع الراعي الفواتير ويُعدّ التحويلات الدورية؛ أما القروض والتأمين على الحياة والإيرادات مدى الحياة والاستثمارات فتحتاج إلى المحكمة، كما تقول المادة 287.

ويُقرأ التوكيل الوقائي قراءة مختلفة، لأنه تعليمات الشخص نفسه. فالتوكيل مع شرط الاستمرار نافذ من يوم توقيعه، والفرع الذي لديه نسخة منه يواصل العمل به ببساطة؛ والتوكيل لحالة الحاجة يُعمل به متى عُرض الإثبات الذي تشترطه الوثيقة، وهو عادة المحرر التوثيقي مع التقرير الطبي. والنصيحة العملية واحدة للاثنين: احمل نسخة رسمية إلى البنك ما دمت قادرًا على تأكيدها شخصيًا، وتأكد من أن الفرع قد سجّلها، واطلب من الوكيل الاحتفاظ بكشوف الحساب التي تأمره الوثيقة بالاحتفاظ بها.

المقيمون وغير المقيمين والتوكيل الأجنبي

تحدد قاعدتا تنازع في القانون المدني أي قانون يحكم، وينبغي للقارئ الأجنبي أن يعرفهما معًا. تقول المادة 9.6 إن La ley aplicable a las medidas de apoyo para personas con discapacidad será la de su residencia habitual، فالقانون الواجب التطبيق على تدابير الدعم هو قانون محل الإقامة المعتادة للشخص، وإن الانتقال إلى دولة أخرى يغيّر القانون الواجب التطبيق، وإن التدابير المتفق عليها في دول أخرى يُعترف بها في إسبانيا، وإن القانون الإسباني ينطبق على التدابير العاجلة والمؤقتة. وتحكم المادة 10.11 التمثيل الاتفاقي: فما لم تختر الوثيقة قانونًا، يُطبَّق a la voluntaria, de no mediar sometimiento expreso, la ley del país en donde se ejerciten las facultades conferidas، على التمثيل الاتفاقي، في غياب خضوع صريح، قانون البلد الذي تُمارَس فيه الصلاحيات الممنوحة. والنتيجة للمقيم في كوستا أديخي أو كوراليخو أن القانون الإسباني يحكم تدابير دعمه مهما قال جواز سفره، وأن التوكيل الوقائي الإسباني هو الأداة الطبيعية. والنتيجة للمالك الذي يعيش في الخارج ويحتفظ بشقة في الجزر أن حمايته يحكمها قانون بلده، لكن التوكيل الذي سيُستخدم في إسبانيا يُقرأ وفق القانون الإسباني عند ممارسته هنا، ومن ثم فإن وثيقة إسبانية للأموال الإسبانية هي الأداة التي سيقبلها كاتب العدل والبنك والسجل العقاري بلا ترجمة وبلا جدل.

وذلك الجدل قائم لأن إسبانيا ليست طرفًا في اتفاقية لاهاي المؤرخة 13 يناير 2000 بشأن الحماية الدولية للبالغين. فجدول الحالة في مؤتمر لاهاي، المقروء في 21 أكتوبر 2026، يعدّد سبع عشرة دولة متعاقدة، منها ألمانيا وفرنسا والنمسا وبلجيكا وسويسرا والبرتغال، وأيرلندا منذ 1 سبتمبر 2024، ولا توقيع لإسبانيا. وتتضمن الاتفاقية القاعدة التي كانت ستحسم معظم التوكيلات العابرة للحدود: فوفق مادتها 15، يحكم وجودَ صلاحية التمثيل التي يمنحها بالغ ومداها وانقضاءها قانونُ محل الإقامة المعتادة للبالغ وقت منحها، ما لم يختر البالغ كتابةً قانون جنسيته أو قانون إقامة سابقة أو قانون مكان وجود الأموال، ووفق المادة 18 تنطبق تلك القاعدة حتى لو كان القانون المعيَّن قانون دولة غير متعاقدة؛ ولذلك تقرأ سلطة ألمانية أو فرنسية توكيلًا منحه مقيم في تينيريفي وفق القانون الإسباني. ويحاول الاتحاد الأوروبي منذ 2023 سدّ الفجوة بنصين: قرار يأذن للدول الأعضاء بالانضمام إلى الاتفاقية، ولائحة بشأن الاختصاص والقانون الواجب التطبيق والاعتراف في مجال حماية البالغين. وفي اليوم الذي نكتب فيه هذا لم يدخل أيٌّ منهما حيز النفاذ: فبمذكرة بتاريخ 16 يوليو 2026 طلبت الأمانة العامة للمجلس من ممثلي الدول الأعضاء الموافقة مبدئيًا على مشروع القرار وإحالته إلى البرلمان الأوروبي للموافقة، وكانت اللائحة في مارس 2026 في مرحلة التوجه العام للمجلس.

وإلى ذلك الحين، تصل وثيقة أجنبية — lasting power of attorney بريطانية، أو Vorsorgevollmacht ألمانية، أو levenstestament هولندية — إلى كاتب عدل إسباني عبر قانون التعاون القانوني الدولي. فالوثائق الرسمية الأجنبية قابلة للتنفيذ في إسبانيا إذا كانت كذلك في بلد صدورها ولم تكن مخالفة للنظام العام، شريطة أن تكون لها على الأقل فعالية معادلة للوثيقة الإسبانية؛ ويقول القانون نفسه في مادته 57 إن كتّاب العدل والموظفين العموميين podrán adecuar al ordenamiento español las instituciones jurídicas desconocidas en España, sustituyéndolas por otra u otras que tengan en nuestra legislación efectos equivalentes y persigan finalidades e intereses similares، أي يمكنهم ملاءمة المؤسسات القانونية غير المعروفة في إسبانيا مع النظام الإسباني بالاستعاضة عنها بما له آثار معادلة وغايات مماثلة؛ ويفعل أمين السجل الشيء نفسه للسجل العقاري، ويجوز لأي ذي مصلحة الطعن في الملاءمة أمام المحكمة. وقبل ذلك كله تحتاج الوثيقة إلى أبوستيل اتفاقية لاهاي لعام 1961 وإلى ترجمة محلَّفة، ويجب أن يتأكد كاتب العدل من أن السلطة الأجنبية أدّت وظيفة معادلة لوظيفة كاتب العدل الإسباني ومن أن التوكيل نافذ وكافٍ. يمكن فعل ذلك؛ لكنه يستغرق أسابيع، ويتوقف على كاتب العدل وعلى قسم الامتثال في البنك، وقد يسقط بيع أثناء الجدل. والطريق المتين هو توكيل وقائي إسباني للأموال الإسبانية، مصوغ ليعيش إلى جانب وثيقة بلد المنشأ، مع إطلاع المستشار القانوني هناك على ما تقوله حتى لا يتعارض الاثنان أبدًا.

قرارات الصحة: التصريح المسبق بالإرادة والسجل الكناري

يمكن للتوكيل الوقائي أن يشمل القرارات المتعلقة بالصحة والرعاية، وكان التوكيل في قضية لاس بالماس يشملها. غير أن الوثيقة التي سيبحث عنها المستشفى فعلًا هي التعليمات المسبقة، instrucciones previas، التي تصفها المادة 11 من قانون استقلالية المريض لعام 2002 بأنها الورقة التي يعبّر فيها البالغ مسبقًا عن إرادته بشأن الرعاية والعلاج للحظة التي لن يستطيع فيها التعبير عنها، وبشأن مصير جسده أو أعضائه بعد الوفاة، ويجوز له فيها تعيين ممثل يتحدث مع الفريق الطبي. وتحدد كل هيئة صحية إقليمية الإجراء، ويجمع سجل وطني كل السجلات الإقليمية حتى تُوجد الوثيقة في أي مستشفى إسباني.

وفي جزر الكناري تُسمى الوثيقة manifestación anticipada de voluntad، وإجراؤها في المرسوم 13/2006 الصادر في 8 فبراير، الذي يؤكده القانون 1/2015 الصادر عن برلمان الجزر. ويمكن تحريرها أمام كاتب عدل، أو أمام موظف السجل الإقليمي، أو أمام ثلاثة شهود ليسوا زوج الموقِّع أو شريكه، ولا أقارب حتى الدرجة الثانية، ولا أشخاصًا تربطهم به علاقة عمل أو مال أو خدمات. والقيد اختياري للوثيقة التوثيقية وفوري لتلك الموقَّعة أمام موظف السجل؛ أما الموقَّعة أمام شهود sólo tendrán plena eficacia y serán vinculantes para el Sistema Canario de la Salud a partir del momento de la inscripción en el Registro، فلا تلزم الهيئة الصحية الكنارية إلا من يوم قيدها. ويُنسخ القيد في الملف الطبي للشخص ويُحال إلى السجل الوطني. وتمنح إدارة الصحة الإقليمية المواعيد عبر الهاتف 012، حضوريًا في السجل أو، بإذنها، مجانًا لدى أي كاتب عدل في الجزر، وكان سجلها يحصي 28.276 شخصًا لديهم وثيقة سارية في أغسطس 2026، وفق بيانات الإدارة التي نقلتها الصحافة الكنارية في 15 أغسطس 2026. ويكمّل التصريح المسبق والتوكيل الوقائي أحدهما الآخر: فوكيل التوكيل يتعامل مع البنك والمستأجرين وكاتب العدل؛ وممثل التصريح يقف إلى جانب الطبيب؛ ويمكن للشخص نفسه أن يحمل الدورين، وينبغي أن يعرف مسبقًا ما كنت ستريده.

ما الذي يجب أن تقرره قبل كاتب العدل

• من، وكم عددهم. وكيل واحد أو عدة وكلاء، يتصرفون مجتمعين أو كل منهم منفردًا، مع بديل إذا تعذر على الأول التصرف؛ وشرط الزوج في المادة 258 إذا كان الوكيل شريكك.
• متى يبدأ. من التوقيع مع شرط استمرار بموجب المادة 256، أو فقط عند ظهور الحاجة بموجب المادة 257، مع الإثبات الذي تختاره: محرر توثيقي مع تقرير طبي، طبيبان مسمّيان، تشخيص.
• ما الذي يشمله. كل أعمالك، أو قائمة: البيت، والحسابات، والمعاش، والإيجارات، وحصص الشركة؛ وقرارات الصحة والسكن والرعاية، في حدود ما تسمح به القوانين الصحية.
• أذون القاضي. يخضع التوكيل العام لقواعد القوامة فيما لا تقوله، بموجب المادة 259: أبقِ المحكمة لبيع البيت وللهبات، أو استبعدها، كتابةً.
• الضمانات. حساب سنوي يُقدَّم إلى قريب آخر، وتوقيع ثانٍ فوق مبلغ معين، وموعد مراجعة، وفعل محظور؛ ويمكن للوثيقة أيضًا رفع حظر المادة 251 على شراء الوكيل منك أو تلقيه الهدايا، إذا كان ذلك ما تريده.
• كيف ينتهي. أسباب الانتهاء التي تحددها أنت بموجب المادة 258؛ والسبب التلقائي للزوج الذي ينفصل؛ ورقابة المحكمة التي لا تستطيع إزالتها.
• السجل والبنك. يرسل كاتب العدل الوثيقة إلى السجل المدني بموجب المادة 260؛ واحمل نسخة رسمية إلى البنك ما دمت قادرًا على تأكيدها شخصيًا.
• الجانب الأجنبي. أخبر مستشارك القانوني في بلدك بما تقوله الوثيقة الإسبانية؛ فالوثيقة الأجنبية لاستعمالها في إسبانيا تحتاج إلى أبوستيل وترجمة محلَّفة وكاتب عدل يستطيع مساواتها بموجب القانون 29/2015.
• الوصية والتصريح المسبق في الموعد نفسه. وصية إسبانية تختار قانون جنسيتك وتصريح مسبق بالإرادة للسجل الكناري لا يكلفان إلا قليلًا من الوقت الإضافي على الطاولة نفسها.
• المراجعة. يمكن مراجعة التوكيلات الموقَّعة قبل سبتمبر 2021 في أي وقت لملاءمتها مع القانون الجديد، بموجب الحكم الانتقالي الخامس من القانون 8/2021؛ وكل وثيقة تستحق قراءة جديدة حين تتغير الأسرة أو الصحة.

ما الذي يقوم به فريقنا

يعدّ قسم الوصايا والتخطيط للتركات في المكتب التوكيلات والتصريحات المسبقة بالإرادة إلى جانب الوصية الإسبانية: تُصاغ الوثيقة بلغتك وبالإسبانية، ويُقرَّر معك المحفّز والمدى والضمانات قبل الموعد، ويُرتَّب التوقيع أمام كاتب العدل والقيد الرسمي، وتُنسَّق وثائق بلدك مع مستشارك القانوني هناك حتى لا يتعارض الاثنان أبدًا. ويتولى المكتبان، كوستا أديخي وكوراليخو، هذه المسائل حضوريًا أو عبر الفيديو، بلغات عمل المكتب الاثنتي عشرة؛ راسلونا أو احجزوا استشارة وأخبرونا أين تعيشون، وأين أموالكم، وبمن تثقون.

أسئلة شائعة

وقّعت توكيلًا عامًا قبل سنوات. هل يظل ساريًا إذا فقدت أهليتي؟

يتوقف ذلك على تاريخه وعباراته. فالتوكيل الموقَّع قبل 3 سبتمبر 2021 مع شرط ينص على استمراره إذا فقدت أهليتك هو تدبير دعم طوعي بموجب القانون الجديد، معفى من قواعد القوامة بشأن الكفالات والجرد والأذون، كما قضت المحكمة العليا في نوفمبر 2024؛ والموقَّع قبل ذلك التاريخ دون هذا الشرط انتهى بفقدان الأهلية، كما قضت المحكمة في فبراير 2026. والتوكيل العام الموقَّع بعد ذلك التاريخ دون الشرط ينتهي عند إنشاء قوامة تمثيلية لمصلحتك؛ فأضف الشرط، وقرر ما إذا كنت تُبقي قواعد المادة 259 أم تستبعدها.

هل يستطيع أبنائي استخدام lasting power of attorney بريطانية أو Vorsorgevollmacht ألمانية في إسبانيا؟

ليس تلقائيًا. فإسبانيا ليست طرفًا في اتفاقية لاهاي لعام 2000، ولذلك تصل الوثيقة الأجنبية إلى كاتب العدل الإسباني عبر قانون التعاون القانوني الدولي، مع أبوستيل وترجمة محلَّفة، ويجب على كاتب العدل مساواتها بمؤسسة إسبانية والتأكد من أنها نافذة وكافية؛ ويقوم قسم الامتثال في البنك بقراءته الخاصة. يمكن فعل ذلك، ويستغرق أسابيع. وللأموال الإسبانية يجنّبك التوكيل الوقائي الإسباني الجدل.

من يقرر أن اللحظة قد حانت في توكيل لحالة الحاجة؟

أنت، في الوثيقة. فالمادة 257 تترك الإثبات لما نص عليه الموكِّل نفسه، والخيار المعتاد هو محرر توثيقي يسجل فيه كاتب العدل تقديره ويرفق تقريرًا طبيًا، وأحيانًا شهادتي طبيبين مسمّيين. وإلى أن يوجد ذلك الإثبات لا يملك الوكيل أي صلاحية؛ ومن ذلك اليوم يملك كل الصلاحيات التي تمنحها له الوثيقة.

هل يحتاج الوكيل إلى قاضٍ لبيع شقتي؟

بتوكيل وقائي عام موقَّع بعد 3 سبتمبر 2021، نعم، ما لم تقل الوثيقة خلاف ذلك: فالمادة 259 تطبّق قواعد القوامة على كل ما لم تنص عليه الوثيقة، والمادة 287 تحصر بيع العقارات في إذن المحكمة. ويمكن للوثيقة أن تجيز البيع دون قاضٍ وأن تضيف ضماناتها الخاصة، والتوكيل الموقَّع قبل الإصلاح معفى من تلك القواعد بموجب الحكم الانتقالي الثالث من القانون 8/2021.

ماذا يحدث إذا لم توافق الأسرة على الوكيل؟

يجوز لأي قريب مخوَّل ببدء إجراء الدعم، وللنيابة العامة، أن يطلبا من المحكمة إنهاء التوكيل إذا توافر في الوكيل سبب من أسباب العزل، ويجوز للمحكمة أن تأمر بضمانات في أي وقت؛ أما ما لن تفعله المحكمة، كما تُظهر قضية لاس بالماس، فهو استبدال قوامة بتوكيل وقائي عام يعمل جيدًا، لمجرد أن أحد الأبناء كان يفضّل أن يتولى الأمر.

معلومات عامة عن القانون كما هو في أكتوبر 2026 (Código Civil، المواد 9 و10 و249 و250 و251 و255 إلى 264 و268 و269 و271 و272 و287 و1732؛ Ley 8/2021، الحكمان الانتقاليان الثالث والخامس؛ Ley 15/2015، المواد 42 bis a إلى 42 bis c؛ Ley 20/2011، المادتان 4 و77؛ Ley 41/2002، المادة 11؛ Decreto 13/2006 لجزر الكناري وLey 1/2015 لجزر الكناري، المادة 9؛ Ley 29/2015، المواد 56 إلى 61؛ Sentencias del Tribunal Supremo 1449/2024 و175/2026 و1443/2023 و1444/2023 و875/2024 و1383/2024؛ Auto de la Audiencia Provincial de Santa Cruz de Tenerife 108/2026؛ اتفاقية لاهاي المؤرخة 13 يناير 2000، المادتان 15 و18؛ صفحة بنك إسبانيا بتاريخ 24 فبراير 2026 ودليله الصادر في فبراير 2026). وليس هذا نصيحة بشأن حالة بعينها: فإقامتك وجنسيتك ووثائقك وتاريخ كل وثيقة هي ما يقرر ما ينطبق عليك.